Risco cardiovascular Framingham
Estima risco de evento cardiovascular em 10 anos usando escore de Framingham (idade, colesterol, PA, tabagismo, diabetes).
Escore de Framingham (Wilson 1998) — risco de evento cardiovascular em 10 anos.
—
Escore de Framingham: risco cardiovascular em 10 anos
O Escore de Framingham estima a probabilidade de um evento cardiovascular maior (doença coronariana, AVC, doença arterial periférica, insuficiência cardíaca) nos próximos 10 anos. O modelo atual (D'Agostino, Circulation 2008) estende a equação clássica de Wilson 1998 e combina sete variáveis: idade (30–74), sexo, colesterol total, HDL-c, pressão sistólica (tratada ou não), tabagismo atual e diabetes. O resultado segue uma forma de Cox de riscos proporcionais: P = 1 − S₀(t)^exp(Σ βᵢXᵢ − M), em que S₀(10) é a sobrevida basal em 10 anos e M, a média do preditor linear.
Estratos de risco: baixo <10%, intermediário 10–20%, alto >20%. A Sociedade Brasileira de Cardiologia recalibrou no ER-Brasil (Atualização 2017); na Europa, prefere-se o SCORE2, e nos EUA o ASCVD (Pooled Cohort Equations, AHA/ACC 2013). Nenhuma das equações é validada para <30 ou >74 anos.
Aplicações
Estratificação em prevenção primária para decisão sobre estatinas, intensidade do tratamento anti-hipertensivo e uso de aspirina; suporte à decisão compartilhada com o paciente; seleção de pessoas para imagem avançada (escore de cálcio coronário) quando o risco é intermediário; reavaliação a cada 4–6 anos ou após mudança significativa de fatores de risco.
FAQ
Por que Framingham superestima no Brasil? A coorte original era majoritariamente branca norte-americana; em populações brasileiras e latino-americanas a taxa absoluta de eventos é menor. O ER-Brasil e o SCORE2 recalibram para a incidência local.
E para menores de 30 anos? Usar ferramentas de risco ao longo da vida (lifetime risk) ou critérios de história familiar. Equações de curto prazo subestimam jovens com fator de risco grave isolado (ex.: hipercolesterolemia familiar).
Esta ferramenta substitui o médico? Não. É uma implementação educacional da equação de Framingham e não substitui avaliação médica, exames complementares nem tratamento por profissional habilitado.
Ferramentas Relacionadas
ASCVD Risco Cardiovascular (simplificado)
Estima risco de evento cardiovascular em 10 anos com versão simplificada (idade, sexo, fumo, DM, HAS, CT).
Tracking Error
Calcula o tracking error de uma carteira: o desvio-padrão das diferenças entre os retornos da carteira e os do benchmark, período a período. Ele mede o quanto a carteira se descola do índice de referência — um fundo indexado busca tracking error perto de zero, enquanto um fundo ativo o tem mais alto, refletindo suas apostas. É o denominador do índice de informação. Informe as listas de retornos da carteira e do benchmark, na mesma ordem, separadas por vírgula.
Razão de Avaliação (Treynor-Black)
Calcula a razão de avaliação (appraisal ratio) de Treynor-Black: o alfa de um gestor dividido pelo desvio-padrão do risco residual, aquele que não é explicado pelo mercado. Ela mede a qualidade da seleção de ativos por unidade de risco específico assumido, e é a métrica central para decidir o quanto alocar a uma estratégia ativa. Quanto maior, melhor o gestor extrai retorno anormal sem se expor a risco diversificável demais. Informe o alfa e o desvio-padrão residual.
Máximo Drawdown a partir de Série
Calcula o máximo drawdown de uma série de valores ou preços: a maior queda percentual de um pico até o vale seguinte ao longo de todo o histórico. É a medida mais intuitiva de risco de uma estratégia — quanto, no pior momento, o investidor teria visto seu capital encolher desde o topo. Diferente da versão de dois pontos, esta percorre a série inteira e encontra o pior trecho automaticamente. Informe a série de valores separados por vírgula.
Spread Par de CDS (Forma Reduzida)
Calcula o spread par (de equilíbrio) de um Credit Default Swap no modelo de forma reduzida com taxa de risco (hazard) constante, igualando o valor presente da perna de proteção — que paga 1−R na inadimplência — ao da perna de prêmio. Mostra na prática a relação do triângulo de crédito, s ≈ (1−R)·λ. Informe a taxa de risco, a taxa de recuperação, o prazo, a frequência de pagamento e a taxa livre de risco; o resultado vem em pontos-base.
Tail Ratio (Razão de Cauda)
Calcula o tail ratio de uma série de retornos: o valor absoluto do percentil 95 dividido pelo do percentil 5. Ele compara o tamanho dos ganhos extremos com o das perdas extremas — um tail ratio acima de um indica que a cauda direita (ganhos) é maior que a esquerda (perdas), um perfil assimétrico desejável. Abaixo de um, as perdas extremas dominam. É um retrato rápido da assimetria das pontas da distribuição. Informe a lista de retornos separados por vírgula.
Os resultados desta ferramenta têm caráter apenas informativo e educativo e não constituem aconselhamento profissional, financeiro, médico, jurídico, tributário ou contábil. Confirme decisões importantes com um profissional qualificado e fontes oficiais.