Dividend Yield (DY)
Calcule o dividend yield (DY) de uma ação dividindo os proventos pagos no ano pelo preço atual. Descubra em segundos quanto um papel rende em dividendos.
DY (%)
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Dividend Yield: renda passiva em ações
O Dividend Yield (DY) mostra quanto uma ação devolve em dinheiro no ano comparado ao preço que você paga por ela: DY = dividendos_pagos_12m / preço_ação · 100%. Pense numa ação a R$ 50 que distribuiu R$ 5 nos últimos 12 meses. Isso dá um DY de 10%. No mercado brasileiro em 2024, dava para ver coisas como Itaúsa (ITSA4) rondando os 5%, Petrobras (PETR4) perto de 13% antes do corte de distribuição e Vale (VALE3) por volta de 7%. Os fundos imobiliários (FIIs) precisam distribuir ao menos 95% do resultado líquido por lei, e costumam ficar entre 7–10% ao ano, isento para pessoa física. Hoje os dividendos pagos a PF no Brasil são isentos de IR, mas a reforma tributária pode mexer nisso. Lá nos EUA, os Dividend Aristocrats são as empresas que aumentam dividendos há 25+ anos seguidos, nomes como Coca-Cola, Procter & Gamble, Johnson & Johnson.
Aplicações e contexto
É um número de referência para o investidor de renda passiva e para estratégias FIRE, e aparece o tempo todo no planejamento de aposentadoria e na análise de fundos imobiliários. Serve para garimpar empresas que geram caixa, só que um DY alto demais acende a luz amarela. Muitas vezes ele reflete queda no preço da ação ou um payout que não se sustenta.
Perguntas frequentes
DY mais alto é sempre melhor? Não. Quando o DY passa de 15%, encare como aviso. Em geral significa que o preço despencou ou que a empresa está distribuindo além do que aguenta. Veja o payout e o histórico antes de comprar.
DY vs Dividend on Cost (DY sobre preço médio)? O DY é calculado sobre o preço de hoje, enquanto o DY sobre preço médio volta ao valor que você pagou. Quem carrega a ação há anos costuma ver o DY sobre preço médio bem acima do DY corrente.
FII paga imposto no dividendo? Não. Desde que o FII cumpra os requisitos legais (listado, 50+ cotistas etc.), as distribuições chegam à pessoa física sem imposto.
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